Задержан блогер Сергей Койнов по делу о незаконном микрокредитовании

Агентство по финансовому мониторингу (АФМ) Казахстана подтвердило задержание блогера Сергея Койнова.

Ведомство уточнило, что работа ведется во исполнение поручения главы государства с целью недопущения роста долговой нагрузки населения.

По данным АФМ, была выявлена масштабная схема незаконного микрокредитования через сеть из порядка 200 филиалов, которые маскировались под комиссионные магазины. Владельцем этой сети, известной как «Актив Ломбард», являлся Койнов. На доверенных лиц он оформил ряд компаний под брендом «Актив Маркет», которые формально занимались скупкой бытовой техники, но фактически выдавали займы под залог имущества без соответствующей лицензии.

Комиссионные магазины и ломбарды работали совместно, используя одни и те же помещения и персонал. При этом компания Койнова нарушала действующие ограничения: при займах сроком до 45 дней ставка не должна превышать 0,3% в день, однако кредиты выдавались на 15 дней под 16,2%. Это более чем в четыре раза превышало допустимый предел. В результате сотни тысяч граждан, включая пенсионеров и малообеспеченные семьи, попадали в долговую зависимость. За два года таким образом незаконно взыскано более 3,5 млрд тенге.

Кроме того, для легализации доходов использовалась компания, заключавшая фиктивные договоры с аффилированными фирмами на внедрение и сопровождение программного обеспечения на сумму 1,9 млрд тенге. Средства впоследствии переводились на личный депозит Койнова в виде дивидендов.

В рамках расследования проведено более 200 обысков во всех регионах страны, изъяты вещественные доказательства. Досудебное расследование продолжается.

АФМ отдельно подчеркнуло, что деятельность сети «Актив Ломбард», имеющей лицензию финансового регулятора, не является предметом расследования. Ее филиалы продолжают работать, а залоговое имущество не изымалось и остается в распоряжении компании.

Кроме того, в производстве АФМ находятся еще 14 дел, связанных с незаконным взиманием вознаграждений по микрокредитам. В них проходят 15 подозреваемых. Ведомство призвало предпринимателей, работающих в микрофинансовой сфере, строго соблюдать права заемщиков и предупредило, что за нарушение установленных ставок вознаграждения предусмотрена ответственность.

Самые свежие новости экономики, политики и культуры на наших страницах в Telegram, Instagram и мобильных приложениях на Android и iOS.