Криптозаймы с подвохом: в Алматы расследуют дело против Alemcredit.com

Департамент Агентства по финансовому мониторингу по Алматы при координации прокуратуры расследует дело о мошенничестве, связанном с выдачей гражданам микрозаймов в криптовалюте через интернет-сервис Alemcredit.com.

По версии следствия, потенциальных клиентов привлекали через социальные сети с помощью рекламы займов на привлекательных условиях. Для оформления кредита пользователям предлагалось пройти идентификацию, предоставить персональные данные и подписать электронные документы.

При этом после завершения оформления реальные условия сделки могли существенно отличаться от заявленных. В частности, заемщикам перечисляли значительно меньшую сумму, чем указывалось изначально. Часть средств удерживалась в виде комиссий и других платежей, о которых клиентов заранее не информировали.

Кроме того, до заключения сделок не в полном объеме раскрывалась информация о полной стоимости займа, размере переплаты, вознаграждении и возможных штрафных санкциях.

Возврат средств, как установило следствие, осуществлялся через банковские карты третьих лиц — так называемых дропперов.

Для работы сервиса и взаимодействия с клиентами использовалась разветвленная инфраструктура, в которую входили юридические лица, телекоммуникационные ресурсы и различные технические средства.

В ходе обысков правоохранители обнаружили и изъяли SIM-боксы и большое количество SIM-карт. По данным следствия, они применялись для массовой рассылки SMS-сообщений.

Расследование уголовного дела продолжается. В АФМ отметили, что иная информация в соответствии со статьей 201 УПК разглашению не подлежит.

Самые свежие новости экономики, политики и культуры на наших страницах в Telegram, Instagram и мобильных приложениях на Android и iOS.