Сделка владельца Kaspi под угрозой срыва из-за возможного банкротства Жусан Банка в России
Алматы, Казахстан — Приобретение казахстанским миллиардером Вячеславом Кимом почти 100% акций First Heartland Jýsan Bank оказалось под серьёзной угрозой. Расследование, разгоревшееся на фоне вынесенных решений российских судов, выявило масштабные нарушения, в том числе сокрытие долга на сумму более 4,4 млрд рублей (около $55 млн), что привело к запуску процедуры банкротства Жусан Банка на территории России.
Судебное решение и исполнительный лист: юридическая бомба под сделкой
12 июня 2025 года Специализированный экономический суд Алматы удовлетворил ходатайство ООО «Регион-Строй» о принудительном исполнении судебного решения Арбитражного суда Москвы. Согласно определению, вступившему в силу в январе, Жусан Банк, Ирина Никишина и Нурлан Мухамеджанов — привлечены к субсидиарной ответственности на сумму 4 415 919 084,39 рублей.
Это означает не только немедленное исполнение взыскания, но и запрет на любые корпоративные действия, включая передачу акций, без согласия российских кредиторов.
Kaspi и Вячеслав Ким под угрозой санкционного удара
Бизнес-сообщество с тревогой следит за сделкой, ранее одобренной Агентством РК по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) 1 июня 2025 года. Эксперты указывают: если банк находился в стадии фактического банкротства, любые действия по передаче акций без должной правовой экспертизы — юридически ничтожны.
Более того, в сделке с Жусан Банком фигурирует публичная компания Kaspi.kz, акции которой торгуются на NASDAQ. Это автоматически открывает путь для вмешательства международных регуляторов и расследования по линии SEC (Комиссия по ценным бумагам и биржам США).
Аудитор EY под ударом: сокрытие информации признано нарушением МСФО
Особое внимание вызывает роль международной аудиторской компании Ernst & Young, заверившей годовой отчет Жусан Банка 31 марта 2025 года без упоминания о судебном долге, вступившем в законную силу ещё в январе.
«Руководство Банка не располагает сведениями о существенных судебных разбирательствах», — говорится на стр. 75 заключения EY.
Однако, на момент публикации, банк уже официально был привлечён к ответственности, а инициатива о банкротстве в РФ была запущена.
Юридический фронт: уголовные перспективы и международные последствия
Юристы и антикризисные управляющие предупреждают: в действиях менеджмента Жусан Банка и аудитора EY усматриваются признаки состава уголовных преступлений, включая:
Преднамеренное банкротство (ст. 196 УК РФ),
Фальсификацию отчетности (ст. 172.1 УК РФ),
Мошенничество в особо крупном размере (ст. 159 ч.4 УК РФ),
Неправомерные действия при банкротстве (ст. 195 УК РФ).
Что может последовать:
Международный арест активов Жусан Банка;
Приостановка или отмена сделки с Kaspi;
Уголовное преследование фигурантов;
Лишение Жусан Банка лицензии в Казахстане на основе Минской конвенции;
Катастрофическое снижение доверия к АРРФР и финансовой системе страны.
«Наша цель — восстановление законности. Мы ожидаем исполнения решения суда и пересмотра аудиторского заключения EY», — заявил Динмухамед Табылды, бизнес-консультант, официальный представитель ООО «Регион-Строй» в Казахстане.
Главное: сделка века может стать делом года
Пока финансовый регулятор РК хранит молчание, казахстанская и международная общественность потребует ответов:
Почему сделка была одобрена, несмотря на судебное решение?
Почему АРРФР не инициировал расследование?
Где ответственность EY?
Если в ближайшее время Жусан Банк не исполнит обязательства на сумму $55 млн, последствия могут стать необратимыми — от потери лицензии до международного скандала, способного пошатнуть и деловую репутацию Kaspi.kz, и инвестиционную привлекательность Казахстана.
Для связи с пресс-службой:
Динмухамед Табылды
Официальный представитель ООО «Регион-Строй» Tabyldy1@gmail.com
